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反洗钱工作计划(通用18篇)

时间:2024-02-12 18:18:09 作者:LZ文人

工作计划书的编写过程可以促使我们思考工作的重点和优先级。最后,希望大家能够通过阅读以下工作计划书的例子,掌握撰写工作计划书的技巧,提升工作计划的质量和效果。

平安反洗钱工作计划

为了全面推进农村信用社反^v^工作,打击一切涉及^v^、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动,纯洁社会风气,预防和杜绝^v^行为在xx县农村信用社系统内发生案件,确保信用社信用支付的稳定。为保证反^v^工作措施得到全面落实,做到反^v^工作有组织、有安排、有落实,针对我县农信社的实际情况,对2008年度反^v^工作做出如下安排:

按照反^v^方面有关法律、法规,联系实际建立反^v^考核、奖惩激励约束机制,将反^v^工作同绩效挂钩,将反^v^处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩,调动反^v^工作的积极性,充分发挥员工自身的潜能。

为进一步理顺反^v^组织架构,逐步形成自上而下的统一管理体系,2008年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求,重新整合反^v^管理部门,将目前设在监察稽核部的反^v^办公室归口合规部或财务会计部负责,并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反^v^工作;拟设立反^v^报告员专岗,同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反^v^管理工作,提高反^v^队伍的专业水平。

联社将反^v^业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反^v^工作领导小组统转自、分级落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反^v^业务培训,形成全辖联动的反^v^培训、宣传良好局面。计划在2008年5月份联社将召开全辖农信社反^v^工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反^v^工作情况、学习当前国内反^v^形势和任务及反^v^工作的操作技术和方法,并从理论上讲解反^v^工作的必要性,明确^v^风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反^v^的重要性,并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工,共同提高、掌握反^v^基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好这一项重要职责。

每年11月是人民银行规定的反^v^宣传月,届时我社将统一悬挂反^v^横幅和张贴宣传标语,每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作,柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作,使大家认识到反^v^对社会的危害性,自觉遵守和配合金融机构的反^v^工作。

平安反洗钱工作计划

为了预防和杜绝^v^行为在我行发生,确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反^v^工作,打击一切涉及^v^、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动,纯洁社会风气为保证反^v^工作措施得到全面落实,做到反^v^工作有组织、有安排、有落实,现针对我行的实际情况,成立了反^v^领导工作小组,由主任许正任组长,赵龙龙、代定军为成员,系统的对20xx年度反^v^工作做出如下安排:

按照我行反^v^内控制度的要求,做好日常工作,定期报告,严格帐户管理,加强柜面监督。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作,柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反^v^报告员专岗负责每日的反^v^系统的操作,按时向上级部门报送反^v^有关月报,季报。年报的报表。

将反^v^业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反^v^工作领导小组统一部署、分级落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反^v^业务培训,宣传良好局面。

今年我行将在反^v^宣传月开展宣传活动,届时我行将悬挂反^v^横幅和张贴宣传标语,做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作,柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作,使大家认识到反^v^对社会的危害性,自觉遵守和配合金融机构的反^v^工作。

强稽核检查,将反^v^工作纳入日常稽核检查范围,为反^v^工作保驾护航。定期对反^v^工作进行检查,特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来,对临柜人员操作反^v^业务程序进行认真检查,发现问题及时查处,防止^v^犯罪活动的发生,履行好反^v^的法定义务,维护国家的经济繁荣。

会议内容主要是总结、交流反^v^工作情况、学习当前国内反^v^形势和任务及反^v^工作的操作技术和方法,并从理论上讲解反^v^工作的必要性,明确^v^风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反^v^的重要性,并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工,共同提高、掌握反^v^基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好这一项重要职责。

反洗钱工作计划

为进一步推进我支行反_工作,确保反_工作及措施能得到全面落实,遏制_犯罪,维护金融秩序,普及反_知识,营造有利于反_工作的内、外部环境,预防和杜绝_案件在我支行发生。结合我支行的实际情况,对反_工作做出如下安排:

为了明确反_工作责任,做好我支行的反_工作,确保此项工作落到实处,支行成立反_工作领导小组,具体成员如下:

组长:

成员:

在反_工作宣传工作中,首先是按照人民银行的统一部署,按照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作,发放宣传资料,悬挂宣传横幅标语,张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反_工作案例等方式进行宣传。

根据人民银行和总行的要求,在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工作,让员工懂得在工作中如何做好反_工作,怎样才能真正的把反_工作制度落到实处。提高全体员工反_工作水平和执行反_工作法律法规的自觉性。对于反_工作组织开展的情况,要及时总结经验,加强交流,形成书面总结,上报总行。

反洗钱工作计划

为了预防和杜绝_行为在我行发生,确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反_工作,打击一切涉及_、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动,纯洁社会风气为保证反_工作措施得到全面落实,做到反_工作有组织、有安排、有落实,现针对我行的实际情况,成立了反_领导工作小组,由主任王佳碧任组长,徐禹昆、高灿、陈武为成员,系统的对2018年度反_工作做出如下安排:

按照我行反_内控制度的要求,做好日常工作,定期报告,严格帐户管理,加强柜面监督。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作,柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反_报告员专岗负责每日的反_系统的操作,按时向上级部门报送反_有关月报,季报、年报的报表。

将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反_工作领导小组统一部署、分级落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训,宣传良好局面。

2018年我行将在反_宣传月开展宣传活动,届时我行将悬挂反_横幅和张贴宣传标语,做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作,柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作,使大家认识到反_对社会的危害性,自觉遵守和配合金融机构的反_工作。

强稽核检查,将反_工作纳入日常稽核检查范围,为反_工作保驾护航。定期对反_工作进行检查,特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来,对临柜人员操作反_业务程序进行认真检查,发现问题及时查处,防止_犯罪活动的发生,履行好反_的法定义务,维护国家的经济繁荣。

会议内容主要是总结、交流反_工作情况、学习当前。

国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法,并从理论上讲解反_工作的必要性,明确_风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反_的重要性,并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工,共同提高、掌握反_基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好这一项重要职责。

反洗钱年度工作计划

为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生,确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反洗钱工作,打击一切涉及、、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动,纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实,做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实,现针对我行的实际情况,成立了反洗钱领导工作小组,由主任王佳碧任组长,徐禹昆、高灿、陈武为成员,系统的对20xx年度反洗钱工作做出如下安排:

按照我行反洗钱内控制度的要求,做好日常工作,定期报告,严格帐户管理,加强柜面监督。

二、监督大额及可疑数据的报送。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作,柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作,按时向上级部门报送反洗钱有关月报,季报、年报的报表。

三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。

将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训,宣传良好局面。

20xx年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动,届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语,做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作,柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作,使大家认识到反洗钱对社会的危害性,自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、接受定期不定期的稽查工作,做好自查工作。

强稽核检查,将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围,为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查,特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来,对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查,发现问题及时查处,防止洗钱犯罪活动的发生,履行好反洗钱的法定义务,维护国家的经济繁荣。

六、重视反洗钱工作,组织召开领导小组会议。

会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前。

国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法,并从理论上讲解反洗钱工作的必要性,明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性,并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工,共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好这一项重要职责。

保险反洗钱工作计划

2016年,我行在人行的正确领导下,站在2013年累积的宝贵经验上,持续完善反_工作,脚踏实地、勤奋进取,确保全员树立应有的反_意识,掌握必要的反_技能,增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务,切实打击_活动。现将全年反_工作汇报如下:

一、注重领导,完善组织领导体系。

一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反_工作领导小组,设立反_工作领导办公室,领导全行的反_工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反_工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反_主管一名,构建了一个较为完善的反_组织体系。

二、注重学习,提高反_工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2016年反_工作会议”,特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书,并对“一法四规”进行了汇编印刷,全行员工人手一册。

三、注重执行,完善反_内控制度建设。

一是制度先行,出台了《xx银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

四、注重宣传,增强民众的反_意识。

一是定点宣传。2016年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反_宣传,其中xx支行在解放路时代广场开展的打击_宣传活动,刊登在了2016年8月13日《xx日报》周末版上,对提高社会的反_认识起到了一定的作用。

平安反洗钱工作计划

1.对反^v^工作的认识还不够全面深入,工作的积极主动性还不强。

反^v^对于广大保险从业人员来说还是一个新的概念,相当多的人缺乏足够认识,对^v^交易的一般过程研究不够。有些机构仅把工作重心放在基层机构的大额支付交易和可疑支付交易报告上,收集了资料而不能发挥价值,离主动防范和打击^v^犯罪的客观要求太远。

2.反^v^运作的协调机制还不够完善。

目前,基层单位按照央行要求基本上都成立了领导小组,分别指定了不同部门负责反^v^业务,但是,反^v^机构和队伍的主要工作人员基本为兼职。部分公司虽然设立了专职人员,但日常工作的组织协调在不同程度上存在粗放现象。有些公司仍处于松散的状态,很难适应发现、分析和上报可疑资金、大额交易运作的需要,机构的不完善、人员的不到位,或者到位而没有实际履行职责就导致了协调难、配合难,齐抓共管更难的现象。

3.反^v^工作量大,人手不足,缺乏高效的监测识别手段。

开展反^v^工作显然要增加成本投入,却不能带来丝毫利润,甚至还可能得罪客户、减少业务。一线柜面人员对大额业务要登记、审核、报告,增加了许多业务工序,还要增加一些客户的身份资料证明文件、保存复印件等,稍有不慎就有可能处理不好客户关系,引起不必要的麻烦。而在目前,许多公司都面临人员紧张、人手不足的情况,而且一线柜面人员基本上都没有掌握先进高效的监测识别手段,在实际操作中,需要处理的业务数量多、工作量大,工作效率和质量都难以保证,真正意义的监测、分析和识别工作开展起来难度很大,信息收集后作用发挥也不大。

4.对于反^v^方面的培训滞后且不足,具体操作人员必要的反^v^技能缺乏。

虽然有些公司开展了一系列培训活动,但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反^v^技术模式,培训只能停留在低层次水平,翻来覆去学法规、读概念,对如何深化反^v^工作的现实指导意义不大。多数具体的工作人员不熟悉与其业务相关的金融法规和行业制度规范,凭感觉、凭经验工作,业务处理随意性较大,不能及时识别和防范^v^活动,即使遇到需要进行相关反^v^操作的事件也不知道从何下手,或者操作的质量不高、或者还要摸索半天,导致事倍功半,又没有质量。

反^v^工作机制运行的正常化、常规化,决非一朝一夕能够建立起来的,一定要从基础工作做起,细致入微地做好每一件事情,完成好本职的工作,将反^v^工作时时刻刻贯穿到整个日常工作中,在岗位人员的大脑中都绷紧反^v^这条红线。针对目前的现状,本人觉得必须首先加强宣传和教育,培训好人才,联系公司的工作实际情况,考虑好机构的内外部环境,建立好制度,明确好责任,规划好制度的执行环境,夯实反^v^工作的基础。

1.加强宣传教育,重视培训,提高员工认识,培养反^v^责任意识。

^v^犯罪是经济生活的一大公害,要切实加大宣传教育力度,引导金融机构树立反^v^责任感,提高员工的反^v^认识,让反^v^工作深入员工意识,达到切实改变员工普遍认识的目的,从而在工作中自觉或不自觉地做好反^v^相关工作。认真履行反^v^法定义务,利用一切可用的手段、方法和载体,使广大员工更多地了解、接受反^v^知识,营造浓厚的反^v^氛围。同时,要制定和实施有目的的培训计划,加强员工队伍和领导干部的反^v^培训,尽快培养出一批反^v^的专业技能人才。而就培训而言,不能单单就是课程教学,可以采取多种多样的培训形式,例如:上级公司对下级公司进行反^v^巡回指导、反^v^专业人员(专岗人员)举办小型的案例剖析、各级领导干部以会代训传达反^v^精神、跨区域反^v^经验交流会等多种形式,目的只有一个,就是使所有员工增强反^v^意识,提高反^v^素质。

2.针对公司实际现状,制定反^v^制度,规范反^v^工作流程。

不同的公司、不同的金融机构,反^v^的责任和任务不同。各个公司和机构要根据自身的实际情况,在保证完成反^v^任务的前提下制定切实可行的规章制度,结合寿险公司的业务特点,规范反^v^操作的业务流程,明确容易滋生^v^犯罪的风险点和业务环节,要求操作人员统一操作步骤,做好、做足每一步工作。大家都知道,一个制度的制定是一回事,但落实和执行又是另一回事,因此,公司一定要对制度的执行进行监督检查,保证制度发挥作用。现在很多公司内部都有监督部门或者监督岗位,应该发挥他们的作用,定期或者不定期开展督促检查。没有监督机制的公司一定要建立相应的监督机制,防范于未然。再则,在反^v^制度的执行过程中,要注意协调好部门之间的关系,统一认识,明确目标,防止制度在执行过程中跑偏、失控。

3.加强信息化建设,提高工作效率和工作水平。

当前的时代是信息化、科技化高速发展的时代,^v^的技术手段也越来越隐蔽,而表现在寿险业直接导致的结果就是反^v^工作量的增大,需要分析的数据量异常庞大,因此,加强反^v^工作的科技含量,提高监测水平和技能是一个迫在眉睫、亟待解决的问题。

平安反洗钱工作计划

第二章。

大额和可疑交易第三章。

大额和可疑交易报送第四章。

客户身份识别。

第五章。

客户身份资料与交易记录保存第六章。

恐怖融资的可疑交易管理第七章。

责任与罚则第八章。

第一章总则。

第一条为保证******公司(以下简称“公司”)严格遵守反^v^法律法规,确保依法合规经营,根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》以及《******公司反^v^政策》的相关规定,制定本细则。

第二条本细则所称反^v^工作是指大额和可疑交易报送管理、客户身份管理、客户身份资料与交易记录保存管理以及恐怖融资的可疑交易管理。

第三条公司反^v^工作遵循“统一管理、分级负责”的原则。

1第四条公司设立反^v^工作领导小组,负责领导全辖的反^v^工作,反^v^领导小组办公室设在合规及稽核部,总公司各部门与各分公司各自履行相应的反^v^职责。

第二章大额和可疑交易。

第五条公司各级机构应当及时报告下列大额交易:

(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支。

(二)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

客户通过银行账户划转款项的,由银行负责提交大额交易报告。第六条公司各级机构应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告:

(一)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

(二)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

(三)对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

(四)犹豫期退保时称大额发票丢失的,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

(五)发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

2(六)购买的保险产品与其所表述的需求明显不符,经公司工作人员解释后,仍坚持购买的。

(七)以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不符的。

(八)大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值,并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

(九)不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的。

(十)明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。(十一)保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源。

(十二)法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释原因的。

(十三)法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

(十四)通过第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

(十五)与^v^高风险国家和地区有业务联系的。

(十六)没有合理的原因,投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

(十七)公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

第三章大额和可疑交易报送。

第七条。

总公司业务管理部门与各分公司在本细则的框架内拟订大额和可疑交易报送管理细则。

第八条公司各级机构应审慎识别大额和可疑交易,按照公司大额和可疑交易报告管理办法规定的报告路线和报告方法及时、准确地报告大额、可疑交易。

第九条。

总公司各部门、各分公司通过大额和可疑交易电子报送系统及时向总公司报送大额和可疑交易信息,分公司以下机构的信息由分公司统一管理报送。分公司同时应根据当地监管机关要求向其报送交易信息。

总公司负责统一向中国反^v^监测分析中心报送信息。第十条公司各级建立报送责任人制度。

(二)各分公司各自设立专岗专人负责报送;(三)分公司以下机构各自指定一名报送责任人。

第十一条。

公司各级机构建立交易信息通报机制,各级经办人员及时向本单位报送责任人报告,由报送责任人及时向总公司报告。

对于大额现金交易,经办人于现金收支之日起1日之内报告至本单位报送责任人。报送责任人于大额交易发生后的3个工作日内向总公司报送。

对于可疑交易,于发生之日起3日之内及时向本单位报送责任人报告。报送责任人于可疑交易发生后的7个工作日内向总公司报送。

4第十二条。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,公司各级应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

交易同时符合两项以上大额交易标准的,公司各级应当分别提交大额交易报告。

第十三条公司各级发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌^v^的,亦应及时将交易情况报告总公司。

第四章客户身份识别。

第十四条总公司业务管理部门与分公司建立健全客户身份管理方面的内部操作规程,制定客户身份识别管理制度,合理设计业务流程和操作规范。加强日常客户身份管理,完善业务凭证的客户身份信息管理。

第十五条。

公司定期对各分公司执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督、检查。

第十六条。

公司各部门、各分公司在建立客户关系前,应核实并登记客户身份信息。对于高风险或敏感客户应采取合理措施加强对客户的尽职调查。当不能获得必要的身份证明及其它客户信息时,不得建立客户关系。

(一)各级业展人员应对投保人进行身份审查,要求客户出示真实有效的身份证件或资质证明文件,负责向业管部门提交客户身份资料。

5别交易的受益人。

同时应按要求对照总公司不定期公布的反^v^黑名单对投保人进行识别,从而避免公司通过与该等个人或组织交易被利用^v^和恐怖融资。

(三)中介管理部门应确认中介代理关系的存在,核对中介人的有效身份证件或资质证明文件,登记中介人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或资质证明文件的种类、号码。并须建立完善的客户识别与管理资料档案。

(四)理赔部门应建立完善的客户关系管理体系,在理赔并支付赔款时须做好客户身份识别、资料保存工作,留存被保险人或者受益人身份证或资质证明文件复印件。

第十七条公司开展上述客户身份识别工作,仅针对达到以下标准的业务:

(一)对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

6应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。

(三)在被保险人或者受益人请求公司赔偿或者给付保险金时,如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

第十八条有下列情形之一的,公司应当识别或重新识别客户身份:(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

(二)客户行为或者交易情况出现异常的。

(三)客户姓名或者名称与^v^有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

(四)客户有^v^、恐怖融资活动嫌疑的。

(五)公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。(七)公司认为应重新识别客户身份的其他情形。

第十九条公司委托其他金融机构向客户销售保险产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客户身份识别措施。

平安反洗钱工作计划

在人民银行xx市中心支行和xx县人民政府的正确指导下我县支行紧紧围绕《政府工作报告》、“十三五”规划和五大发展行动计划工作目标结合县支行工作实际积极探索工作新思路、新方法持续提升金融管理工作水平、优化金融服务方式切实维护辖区金融稳定助推县域经济健康发展。截至209月底全县贷款余额亿元较年初增加亿元增长;各项存款余额亿元较年初增加亿元增长。现将全年工作报告如下:

一、突出履职创新,金融支持经济发展作用进一步增强。

(一)货币政策执行有效落实。准确把握稳健中性的货币政策,积极向地方政府和金融机构宣传经济、金融政策,推动货币政策有效落实。精准运用再贴现、再贷款和差别准备金率等政策工具,强化法人金融机构信贷投放规模和总量的控制;加大对银行业新增存款用于当地考核力度,加强对地方法人金融机构流动性监测和评估。运用财政资金存放及奖补政策,有效引导信贷资金流向县域经济、三农等薄弱环节。

(二)金融精准扶贫工程有力推进。一是围绕“精准”大力推进金融扶贫工作,牵头制定了《xx县金融精准扶贫实施方案》、《xx县扶贫再贷款管理办法》。积极指导涉农商业银行采取“信贷+新型农业经营主体+贫困户”、贷资入企、产业带动等精准扶贫模式,支持三农企业,带动贫困户脱贫,积极引导金融机构落实《xx市金融机构金融精准扶贫内部激励约束考核机制指导意见》要求,推动扶贫贷款投放及时、规范。

(三)认真开展定点帮扶工作。坚持开发式扶贫工作方针,注重扶贫与扶志结合,立足当地资源开发利用,推动金融机构履职尽责,引导贫困群众紧贴国家帮扶政策,尽早脱贫。选派一名政治作风硬、工作能力强的干部挂职第一书记,深入对口帮扶贫困村合淝村开展驻村帮扶工作,支行党组集中组织全行职工深入帮扶村走访5次,开展金融知识集中宣传3次,组织召开了“金融扶贫进村入户”会议,贫困户进行了扶贫贷款现场签约,上报信息5篇。

(四)两权抵押贷款创新开展。继续推进农地和农户抵押贷款业务,截止9月末,全县共办理农房抵押贷款59笔,余额1477万元;农村土地确权登记抵押贷款4笔,余额1200万元。为配合xx县农村金融综合改革试点乡镇徐圩乡“一户一块田”改革,我县支行及时跟进,创新“一户一授信”信用体系新模式。依托改革基础资料,设计了具有xx特色的农户信用信息档案表,共三大类八小项三十四个指标,并将8356户信息档案分配给4家商业银行负责收集、上报。该创新工作得到了县政府和人民银行xx市中心支行的高度认可,撰写的《xx县创新“一户一块田、一户一授信”信用体系新模式》,被xx县县长批示。

二、强化金融管理,辖区金融生态环境进一步优化。

(一)突出加强金融风险监测、预警与提示。扎实做好2家法人机构保费核算、征收工作,按时开展保费评级和现场核查。推动事前监测、差别费率等后续措施的实施。开展投保机构信息收集、现场核查、风险警示、早期纠正等工作。加强地方法人金融机构流动性风险关注。持续关注在稳健中性的货币政策下,小微企业融资情况;对金融机构重大事项和突发事件进行监测分析工作;配合政府金融办做好打击非法集资宣传工作。

(二)加快推进信用体系建设。深入推进农村信用体系建设,在提量扩面上下功夫,扩大系统农户信用信息覆盖面。通过与县金融办及相关部门沟通协作,完成全辖农户信息批量导入xx县农村信用信息管理平台。

三、优化金融服务,金融惠民利民水平进一步提升。

(一)支付惠民工作提质增效。年,我县支行提出了以“银商”为主,“银政”为辅的标准化惠农金融服务室建设新思路,并在结构调整上做实做细。截至9月末,已建成标准化惠农金融服务室58个,超额完成县政府下达任务的16%。建成惠农金融服务室精品示范点15个、惠农金融服务室与电商融合点64个。采取的主要措施:一是加大硬件投入力度。为528家惠农金融服务室统一制作了牌匾、保险柜、室内公示牌、宣传牌、点钞机,并完善了各种登记台账。同时为50家标准化惠农服务室配备了农民金融自助终端。二是积极拓展惠农金融服务室功能。新增了代收养老保险、医保等业务;加载了人民银行金融知识宣传、征信、人民币反假及残损币兑换、国债宣传与购买预约、金融消保等功能。

(二)经理国库职能不断拓展。一是继续发挥“一级多库”优势。进一步规范预算收支业务流程,加大对业务“事前、事中、事后”三个环节的审核监督力度,针对拨款、退库存在的风险隐患,采取业务辅导、风险提示、约谈等措施,严把资金“出口”关。二是进一步畅通财政资金发放渠道。继续发挥小额定贷业务优势,实现了财政供给人员工资及农村60岁以上养老金两个项目的全覆盖。同时加大国库直拨工具的推广运用,发放“三支一扶”人员补助和“社区干部秸秆禁烧”奖金,实现补贴直达个人账户,较传统拨款方式提前了2-3天。三是加快国库电子化进程。2017年3月,积极探索非税收入电子化入库,创新信誉良好出口企业出口退税电子化。

反洗钱工作计划范文

曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣传活动的工作情况总结如下:

(一)采取多种形式,宣传贯彻《反洗钱法》。

1.反洗钱培训:宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间,每月召开两次反洗钱培训活动,培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习,主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识,主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训,大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。

认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神,2014年10月我部开展了以“依法履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传,活动内容针对性较强,宣传达到较好效果。

2.举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传,使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度,更好地履行反洗钱义务,曲靖营业部根据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部具体情况,进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质,有力地促进了反洗钱工作的开展。

3、按照公司反洗钱工作的要求,及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查,做好客户信息留存和保管;每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。

按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。

对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息审核登记表》,并按规定进行分析。

4、在2014年度反洗钱工作中,取得较好效果,我司未发生一例反洗钱案件,这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位,杜绝了风险的发生。

(二),加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度。

1.加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针,继续深入实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗,确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神,依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程,严格实施内部管理制度,严格内部管理,有效防范了各种执法风险。

3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核,当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并进行登记其身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件,若为第二代身份证则保存其双面资料。

6.当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时,对该客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。

7.对客户按相关规定进行风险等级划分,定期审核保存的客户基本信息。

(三)面临的主要问题:

4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。

2014年,我司反洗钱工作的总体思路是:继续深入的开展反洗钱监管,强化反洗钱非现场监管,加大反洗钱监督检查力度,全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。

(一)继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础,继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动,提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识,营造更加浓厚的反洗钱氛围。

(二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平,积极寻找可疑交易线索,加大对重点可疑交易的分析、审查,若有涉嫌洗钱的案件发生,则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

(三)强化反洗钱非现场监管。按照《反洗钱非现场监管办法(试行)》及相关文件要求,切实执行非现场报告制度,并依照有关评估规定,对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记,实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题,进行通报,并作为重点对象实施反洗钱监管。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序开展,营业部将继续强化组织领导,明确工作职责,确保公司反洗钱工作的顺利开展;在新一年反洗钱工作中,营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训,不断提升对洗钱行为的判断处理能力;加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育,使其能自觉支持和配合营业部反洗钱工作;不断总结营业部反洗钱工作的问题和不足,不断寻求解决问题的新办法新思路,确保营业部反洗钱工作正常有序的开展,切实履行反洗钱义务。

反洗钱年度工作计划

1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位,建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知,建立反洗钱规章制度电子文件夹,利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习,并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理,打包下发各单位组织学习,同时拟为检验学习效果,3月份,在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。

三是开展反洗钱警示教育,拟2月上旬,传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神,组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。

2、开展反洗钱业务培训。拟4月份,举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训,邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份,举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班,学习相关反洗钱规定。

3、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好,就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份,举办两次大型的反洗钱宣传活动,继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间,要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。

二是拟在5月份,在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排,部分支行交叉检查。三是9月份,组织反洗钱重点检查,对日常工作比较不到位的支行进行检查。

5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。

反洗钱工作计划

___业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习,我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识,不断提高运用理论解决问题的能力,为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础,自己的___协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。

三、努力尽职尽责。我始终坚持认真履行岗位职责,努力完成各项工作任务,无论岗位如何变换,我都干一行、爱一行、专一行。在___部工作期间,我虚心学习,认真钻研,扎实完成领导交办的各项工作任务。一是___。二是___。三是___。在___室工作期间,我努力适应新岗位对自己的要求,与同事一起共同发挥好___“四大职能”。一是全身心投入到抗震救灾各项工作中,___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”:一是手勤。___。二是脑勤。___。三是嘴勤。___。

慎、工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础,团结同志、诚实待人;始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实上,脚踏实地、埋头苦干;始终坚持以“认认真真履行职责,扎扎实实搞好工作”为信条;始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。

二、努力提升素质。为不断提高思想政治素质,提高学识水平和综合素质,我坚持做“学习型”员工,一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”,充实和丰富自己的知识结构;一方面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习法律法规等,坚持向书本学、向实践学、向同事学、向基层学。利用业余时间学习了《新会计准则》、《公文写作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习,取得了国家劳动和社会保障部的“三级理财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加了省分行举办的___业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习,我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识,不断提高运用理论解决问题的能力,为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础,自己的___协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。

是全身心投入到抗震救灾各项工作中,___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”:一是手勤。___。二是脑勤。___。三是嘴勤。___。

四、努力遵章守纪。我时刻牢记自己是一名___员,时刻坚持全心全意为人民服务的宗旨,时刻提醒自己率先垂范、起好模范带头作用是作为分理处负责人的职责所在。工作与生活中,遵纪守法,作风正派,求真务实,坚持原则;敢于讲真话、办实事;顾全大局、服从管理、任劳任怨;从不计较个人得失,从未出现违规违制现象。

反洗钱工作计划

【导语】工作计划书是一个单位或团体在一定时期内的工作计划。写工作计划要求简明扼要、具体明确,用词造句必须准确,不能含糊。一般包括工作的目的和要求,工作的项目和指标,实施的步骤和措施等,也就是为什么做、做什么怎么做、做到什么程度。根据需要与可能,规定出一定时期内所应完成的任务和应达到的工作指标。在明确了工作任务以后,还需要根据主客观条件,确定工作的方法和步骤,采取必要的措施,以保证工作任务的完成。搜集的《2022金融行业个人工作计划书》,供大家参考阅读,更多内容,请访问工作计划频道。

年末增加了40个百分点。5年来累计通过证券市场融资947亿元,其中股票市场亿元、债券市场亿元。证券市场已经成为重要的融资渠道。

保险业务快速提高。保费收入达到亿元,较20xx年翻了两番多,保费规模在西部地区从第5位上升到第3位。年均增速%,排名全国11位。为社会提供风险保障万亿元,是20xx年的倍,保险业服务社会、保障民生的作用日益凸显。

(二)开放的5年,海内外金融机构纷至沓来,创新型金融机构走在全国前列银行数量跃居西部第一。得益于重庆良好的经济社会发展态势和优良的金融生态环境,各类银行加速入渝,形成了大型银行、中小型银行和区域银行、农村资金互助组织共同发展的良好格局。全市银行数量达到48家,比“十五”末增加26家,其中法人银行3家、外资银行及代表处10家,我市成为西部地区银行总数和法人银行数量最多的城市。

证券、保险市场主体稳步发展。证券行业快速成长,现有证券营业部98家,较20xx年增加35家。保险公司总部经济优势突出,5年来新设法人保险机构3家,排名全国第5位,中西部地区。市级保险分公司37家,较20xx年增加17家。

创新型金融机构蓬勃发展。小额贷款公司、融资性担保机构、股权投资类机构、金融(融资)租赁公司、信托公司、财务公司等6类创新型金融机构完成了从无到有、从弱到强的转变,总数283家,资本金371。9亿元,已经成为我市金融服务体系中的重要一环。

(三)蜕变的5年,地方金融企业重组崭新貌,金融资产质量大幅提升地方法人金融机构脱胎换骨。

一是实施资产、资本和管理层重组,机构资本实力增强,夯实了发展后劲。重庆银行、重庆三峡银行、西南证券、安诚保险等6家市属法人金融机构资本金合计173。2亿元,较20xx年增长127。7亿元。

二是金融机构上市数量西部。西南证券、重庆农村商业银行先后在上海主板、香港联交所上市,充分说明重庆金融机构质量和发展潜力得到国际国内投资者认可。

三是“走出去”战略逐步实施。共已在市外开设2家银行分行、2家村镇银行,19家证券营业部,15家省级保险分公司、90多家保险分支机构。

金融不良资产率大幅改善。重庆银行、重庆三峡银行、重庆农村商业银行的不良率分别由20xx年的%、%、%下降至%、%和%,不良贷款余额由亿元降至亿元,下降68%,成功化解经营包袱。在市委市政府的强力推动下,截至20xx年底,全市银行业不良贷款率%,排名升至全国第六,比20xx年下降了近8个百分点,重庆成为全国金融资产质量的地区之一。

截至12月末,全市银行业金融机构实现盈利亿元,是20xx年的倍。银行业金融机构资产收益率大幅提升,达到%,全国第6,比全国平均水平高出近一倍。

反洗钱工作计划

为建立健全反洗钱培训机制,提高反洗钱业务人员的素质,增强员工分析判断能力,切实掌握反洗钱实际操作和实战经验。励志培养出一批专业的队伍,使反洗钱操作更加规范化、高效化。按照中国人民银行有关反洗钱培训工作的要求,制订x20xx年度反洗钱培训工作计划:

把反洗钱培训工作列入年度经营管理中,摆上重要议事日程。培训工作要注重实效,不走形式、不走过场,对参训人员进行必要的考核。

1、“一法四令”;

2、联网核查公民身份信息系统知识;

3、《反洗钱工作指引和管理体制及岗位责任制》等相关制度;

4、现金和账户管理知识;

1、20xx年6月:反洗钱法律法规;

2、20xx年9月:内控制度、风险等级划分和相关反洗钱的知识。

每期培训半天,人员50—60人,共6期3天。

反洗钱工作计划

第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反^v^内部控制制度,金融机构的负责人应当对反^v^内部控制制度的有效实施负责。

金融机构应当设立反^v^专门机构或者指定内设机构负责反^v^工作。

第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

第十七条金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

第十八条金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。

金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交^v^有关部门指定的机构。

第二十条金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反^v^信息中心报告。

第二十一条金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由^v^反^v^行政主管部门会同^v^有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由^v^反^v^行政主管部门制定。

第二十二条金融机构应当按照反^v^预防、监控制度的要求,开展反^v^培训和宣传工作。

反洗钱工作计划

为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识,普及反洗钱知识,营造有利于反洗钱工作的外部环境,加大对洗钱风险的防范和打击力度,宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义,结合我行的实际情况,制订我行20xx年度反洗钱宣传工作计划:

通过开展反洗钱宣传活动,发挥金融机构反洗钱作用,提高金融机构反洗钱人员的业务素质,增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性,起到防范洗钱风险,维护金融稳定的作用;加强金融机构之间的沟通协调,为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境;增强市民反洗钱意识,使反洗钱工作家喻户晓、深入人心,让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。

(一)反洗钱相关法律法规:包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

(二)反洗钱基本常识:包括什么是洗钱,洗钱犯罪手段有哪些,客户身份识别应具备什么条件等。

(三)洗钱犯罪的社会危害性,对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

(四)宣传横幅:“预防洗钱犯罪,营造和谐社会”、“维护金融秩序,遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”。

根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗钱宣传活动1—2次。如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年3—10月份进行宣传。

2、宣传折页和板报。宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识,宣传折页应放置在网点柜台前,方便客户了解反洗钱知识;各营业网点定期更换宣传板报内容,宣传总部下发的宣传板报内容。

3、开展网点柜面宣传。要求各网点营业厅通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱口号;各网点在营业厅外悬挂宣传横幅、营业厅内张贴宣传标语及板报。

对反洗钱宣传活动进行总结,主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果,找寻工作中存在的问题和不足,并提出改进意见和建议,为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备。

反洗钱年度工作计划

2016年,我公司反洗钱工作紧紧围绕总、分公司反洗钱工作重心,按照地区人民银行的工作安排,认真贯彻执行《反洗钱法》,着力加大宣传与培训力度,完善工作机制,强化对金融机构的监管,努力提高检测分析水平,认真开展行政调查,不断推动公司反洗钱工作向纵深发展,取得了较好的工作成绩。现将2016年反洗钱工作状况总结如下:

一、主要工作完成状况。

(一)采取多种形式,宣传贯彻《反洗钱法》。

2016年,我公司按照总、分公司的统一部署,结合地区人民银行的具体安排,采取多种形式,宣传贯彻《反洗钱法》。

1.召开反洗钱工作会议,宣传贯彻《反洗钱法》。我公司早计划、早安排、早部署、早落实,召开全公司反洗钱工作会议,宣传贯彻《反洗钱法》及其配套规章,并且在晨会学习中贯穿了有关反洗钱资料的学习,起到了很好的宣传作用。

2.用心开展反洗钱知识培训。2016年以来,我公司多次以会议形式宣传培训《反洗钱法》外,还多次开展对反洗钱工作一线人员的应对面培训。培训紧紧围绕“反洗钱法”及配套的规范性文件这一主线,主要从公司应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律职责等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。透过培训,大幅度提高了公司人员对反洗钱工作的认识。

(二)不断完善反洗钱工作机制,推动反洗钱工作向纵深发展。

1.进一步完善反洗钱工作内部管理制度。以“反洗钱法”的实施为契机,全面、准确领会立法精神,依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程,结合公司实际修订和完善了反洗钱内部管理制度,严格内部管理,有效防范了洗钱风险。

2.加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。根据分公司要求,我公司将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付监管重点。一是要求各部门建立联络员制度;二是规范工作方法;三是整合相关制度规定,为全方位收集反洗钱监测数据打开了又一个数据信息来源通道。

3.建立反洗钱工作联席会议成员联系网络,为及时、有效防范和打击洗钱犯罪行为,确保我公司反洗钱协作与配合工作更加便捷、迅速。

4.调整反洗钱举报工作机制。根据反洗钱工作职责部门调整等实际状况,我们及时调整并公布了反洗钱举报电话:,理顺反洗钱举报的管理部门。

(三)巩固业反洗钱成果,推动反洗钱工作在非银行业全面展开。

巩固和扩大业反洗钱工作成果,推动反洗钱工作在领域全面铺开,将直接关系到《反洗钱法》的实施效果。为此,我公司开展了如下工作:

公司要根据反洗钱工作的要求及上级公司和人民银行的安排,建立与健全了公司反洗钱培训工作制度,在晨会上对全体于昂进行应对面的反洗钱法律法规等知识培训,使员工了解和熟悉了反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程,明晰了相关职责,全面提高了员工反洗钱工作意识,增强了反洗钱工作潜力。

2.继续组织开展对公司内部的反洗钱现场检查。我公司组成6人专项检查小组,投入25个工作日,对公司各相关工作岗位人员履行反洗钱义务状况实施了现场检查。为确保检查任务的顺利完成,我公司在检查前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等准备工作。在检查过程中,充分利用已掌握的多项电子交易数据,对排查出的疑点问题,有针对性地进行人工分析和定性取证,现代技术手段与传统人工灵活分析高效结合,大大提高了检查的覆盖面,缩短了现场检查的时间跨度,保证了检查质量。

(四)强化非现场监管,全方位收集可疑交易数据信息为了有效督促全公司认真开展反洗钱工作,增强其反洗钱风险预警潜力,提高反洗钱工作水平,我公司根据《反洗钱非现场监管办法(试行)》的要求,建立了公司反洗钱非现场监管机制,取得了良好成效。一是建立专人报告制度。要求指定各重点岗位人员负责报告反洗钱相关信息资料。二是建立公司内部网络传输平台报送制度。三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度。四是全面开展机构履行反洗钱义务自查自律活动。透过一整套非现场监管形式,使我公司反洗钱非现场监管工作逐渐日常化、全面化、规范化。

(五)加强可疑资金监测分析,认真开展反洗钱行政调查为更有效地统一监测和综合分析公司可疑资金交易信息,认真开展反洗钱行政调查工作,我公司开展了以下工作:一是建立了反洗钱信息逐级分析评估制度。首先由监测分析岗位人员进行初步分析,筛选出有疑点的信息数据,再由部门领导组织群众研究分析,切实提高了可疑交易报告的甄别、筛选、分析水平。二是对可疑交易线索实施行政调查。透过监测分析,力争在与洗钱犯罪相关罪名起诉的案件上有所突破,努力提升反洗钱工作水平。

(六)用心开展反洗钱信息调研,带给反洗钱信息交流平台我公司高度重视反洗钱信息调研工作,调研工作质量和水平明显提高。深入调查研究新旧法规衔接中的问题,及时向上级公司反映反洗钱工作中出现的新状况、新问题。重点研究了新法规出台后公司应如何开展反洗钱工作、大额投保、大额赔款管理及反洗钱正向激励与逆向约束机制等问题,并构成调研报告上报分公司。

二、面临的主要问题。

(一)反洗钱各项协调机制的合力尚未真正构成。如联席会议召集次数偏少;岗位人员掌握的交易数据很有限,难以构成合力发挥联动效应。

(二)非现场监管执行不到位。主要表现为部分业务人员有重业务、轻反洗钱工作的思想意识,对反洗钱工作的重要性认识不够深刻,个人客户投保的亲笔签名工作有待加强等。

2016年,我公司反洗钱工作的总体思路是:以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,认真贯彻党的十七大精神,全面落实科学发展观,从构建社会主义和谐社会的高度,依法对公司业务全面开展反洗钱自查自纠,强化反洗钱非现场监管,加大反洗钱行政调查力度,全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。

(一)继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础,继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动,提高全员对反洗钱的认识。以宣传促认识,营造更加浓厚的反洗钱工作氛围。

(二)加大对重点可疑交易的分析、行政调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的潜力和水平,用心寻找可疑交易线索,加大对重点可疑交易的分析、行政调查和协查的力度,配合总、分公司的反洗钱计划,配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

(三)加大反洗钱专项检查与行政处罚力度。依法履行反洗钱职责,以公司的承保、理赔、财务为重点环节,适时开展对全市公司反洗钱工作的专项检查,并以查促管。对检查发现的违反反洗钱法律法规的行为,依法给予严肃处罚。

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全年反洗钱工作计划

为进一步推进我支行反^v^工作,确保反^v^工作及措施能得到全面落实,遏制^v^犯罪,维护金融秩序,普及反^v^知识,营造有利于反^v^工作的内、外部环境,预防和杜绝^v^案件在我支行发生。结合我支行的实际情况,对反^v^工作做出如下安排:

为了明确反^v^工作责任,做好我支行的反^v^工作,确保此项工作落到实处,支行成立反^v^工作领导小组,具体成员如下:

组长:

成员:

在反^v^工作宣传工作中,首先是按照人民银行的统一部署,按照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作,发放宣传资料,悬挂宣传横幅标语,张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反^v^工作案例等方式进行宣传。

根据人民银行和总行的要求,在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工作,让员工懂得在工作中如何做好反^v^工作,怎样才能真正的把反^v^工作制度落到实处。提高全体员工反^v^工作水平和执行反^v^工作法律法规的自觉性。对于反^v^工作组织开展的情况,要及时总结经验,加强交流,形成书面总结,上报总行。